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家庭與個人理財
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退休規劃
50歲起黃金十年啟動退休規劃,4Ls框架助你掌握安心老後關鍵
退休,是一場不容重來的長跑,尤其是在你踏入「退休倒數10年」之際。這 10 年,是你退休財務規劃的最後衝刺期,更是你重新定義未來生活樣貌的關鍵時刻。
簡浩芮 國際認證理財規劃師CFP測驗合格
2025-04-07
家庭與個人理財
40歲才存退休金來得及嗎?補足退休缺口的3個關鍵
台灣即將步入老年化社會,「退休」議題受到大眾的重視,尤其現在幾乎沒有「養兒防老」的觀念,如何照顧好自己,過上有品質、有尊嚴的退休生活,通常是每個家庭最大的理財目標。
洪哲茗 國際特許財務分析師CFA
2025-03-24
家庭與個人理財
海外置產退休養老比台灣輕鬆?買房前必看5大挑戰提醒
隨著海外買房退休熱潮興起,加上近年物價上漲、醫療資源壓力增加,讓更多人計劃退休後移居海外享受異國生活。但海外退休真的如想像美好嗎?必須先考慮哪些事?這篇文章提供全面性的分析。
邱茂恒 國際認證理財規劃師CFP
2025-03-10
創業與企業財務
現金流就是公司的呼吸!企業財務顧問教你 3 步驟打造健康現金流
在事業飛速成長期,你真的能確實掌握公司還有多少錢嗎? 想展店擴張, 又擔心資金不 足以支撐計畫?帳面上利潤不錯,帳戶李錢卻所剩不多? 種種「不確定」都跟公司的現金流有關。
簡浩芮 國際認證理財規劃師CFP測驗合格
2025-02-24
家庭與個人理財
理財規劃、財務顧問費用怎麼算?一次搞懂市場行情與收費標準
是否曾擔心找財務顧問會有隱藏費用,或者顧問立場不客觀?定方自成立 3 年以來,已累積了許多忠實客戶。當我們詢問客戶為什麼選擇定方時,答案中最常被提到的一點是: 定方不銷售金融商品,財務規劃服務收費透明,顧問立場客觀。 這樣的服務模式讓客戶可以完全放下對「利益衝突」的疑慮,專心與我們一起規劃財務目標。
洪哲茗 國際特許財務分析師CFA
2025-02-04
家庭與個人理財
獨立理財顧問與理專、保險業務的關鍵差異
當我剛開始做獨立財務顧問的時候,在一些社交場合,當對方聽到我的職業時,通常會出現 3 階段的反應: 1.喔~露出恍然大悟或知道了什麼的表情。 2.展現出有點戒備的神情。 3.最後跟我說:「理財顧問很棒啊!我之後有需要再找你」(可是他其實還不知道我在做什麼)
邱茂恒 國際認證理財規劃師CFP
2025-01-20
客戶案例
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家庭與個人理財
終身醫療險有必要嗎?改買定期險讓你多存675萬!
終身醫療險真的像業務員說的這麼划算嗎?「繳20年就保障終身,如果沒用到會退你保費,超划算的。」、「趁年輕的時候買,老的時候會感謝年輕的自己。」
洪哲茗 國際特許財務分析師CFA
2025-01-06
家庭與個人理財
AI崛起-個人工作者如何運用AI經營個人品牌
身處AI時代,個人工作者若想在競爭激烈的市場中脫穎而出,善用AI工具已成為不可或缺的能力,運用AI絕對能大幅提升工作效率。
邱茂恒 國際認證理財規劃師CFP
2024-12-09
投資與財務知識
「穩健投資」真的穩健嗎?00878與0050,誰更勝一籌
財經新聞、社群、Youtube等媒體,總是充斥著許多理財訊息,讓人看得眼花撩亂。這集的金錢餐酒館,理財小白代表、省錢一姊 – 小小,要代表大家們來發問!
洪哲茗 國際特許財務分析師CFA
2024-12-02
創業與企業財務
創業初期老闆薪水該怎麼算?小企業老闆必學的3個財務技巧
如果你是創業者,相信在事業逐漸成長時都曾面臨這些問題。 在企業創立的初期,許多創業者由於公司的工作流程尚未專業分工,除此之外也想節省點成本,所以大多都肩負著校長兼撞鐘的角色。 從早到晚的工作,從接電話、生產、服務、做帳、到拉下鐵門,包山包海。 也就是說,你的企業,離不開你。甚至,企業,就是你。 在這時期,為了公司長期發展,給自己設立一個合理的薪資很重要。
簡浩芮 國際認證理財規劃師CFP測驗合格
2024-10-28
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