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ETF 連結基金是什麼？優缺點、隱藏成本與稅務優勢：財務顧問的完整

在台灣投資市場中，0050（元大台灣 50）與 0056（元大高股息）幾乎是家喻戶曉的標的。然而近年來，投信公司推出了所謂的「ETF 連結基金」，這讓許多投資人感到困惑：既然都要買 0050，為什麼不直接去開證券戶買ETF，而要透過投信或基金平台購買連結基金？兩者間到底有什麼差別？連結式基金有比較好嗎？

離職創業前風險健檢：fire 老闆前，你可能低估的 3 個關卡

在物價上漲、職場內耗加劇的時代，「fire 老闆，自己當家作主」成了許多人的夢想。但在協助創業者時，我常觀察到許多人憑著滿腔熱血裸辭，卻在半年到一年內，卡在心理壓力及現金流問題，最後讓「創業」成了「創傷」。

聯準會降息影響：美金要逃命嗎？揭密銀行利率陷阱與匯率真相

進入2026年，全球股市開年持續上漲，除了川普總統天天搏眼球的演出外，大家也相當關心：聯準會（Fed）會繼續降息，為股市添柴火嗎？如果是，美金是不是要變便宜了？我的美元定存要逃命嗎？

業績成長卻越來越缺錢？因為你沒搞懂企業週轉金和公司預備金！

經營一家企業，最怕在成長加速時，現金卻跟不上。許多老闆明明業績節節上升，帳戶卻越來越吃緊，往往不是因為管理不好，而是對「企業週轉金」與「公司預備金」的分工沒有看清楚。

離婚財產歸零後怎麼辦？重新打造人生掌控感的財務策略

在財務顧問的職涯中，我陪伴許多家庭走過人生的起落，看著他們為共同目標而努力，也見證過因為價值觀分歧而走上岔路。規劃是讓彼此對價值觀更有共識的過程，有可能了解到彼此是神隊友，也有可能真正意識到對方跟自己並不合適。

別急著投入！TISA基金是什麼？先了解缺點再看推薦建議

你知道退休金除了勞保跟勞退，還有可以自行準備的第三支柱嗎？在金管會的推動下，臺灣個人投資儲蓄帳戶（以下稱TISA, Taiwan Individual Savings Account）於 2025 年 7 月正式啟動，是鼓勵國人建立中長期投資與退休理財觀念而設計的制度。TISA仿效日本及英國，透過帳戶機制整合投資部位、強化資產追蹤管理。

當退休父母的積蓄不足，子女如何進行有效且不傷關係的金援規劃？

退休後的生活，本該安穩，卻常被這樣一通電話打碎。更讓人措手不及的，不只是錢沒了，當父母的積蓄出現缺口，子女究竟該怎麼辦？

別再迷信 25%！拆解「人事成本佔比」背後真正該思考的經營邏輯

「薪水一發完，帳戶就見底。」這幾乎是每個老闆心裡共同的嘆息。薪資往往是公司最大的一筆支出，也最容易被檢討。因為租金砍不掉、進貨成本為了品質也不能省，看起來「最能動手腳的」就只有人。 「人事成本佔比多少才合理？」這個問題，我想從實務經驗出發，聊聊幾個更該先釐清的觀點。

從交付財務規劃報告到並肩執行，定方理財陪跑陪你走完全程

厭倦理財計畫總是半途而廢？定方不只提供一份報告書，更以「理財陪跑」服務，從執行協助、季度檢視到情緒管理，全程陪伴你走過理財旅程。讓我們成為你的專屬夥伴，讓你跑得穩、走得長。

如何避免投資詐騙？財務顧問分享建立資產防護的5大行動指南

近年來詐騙猖獗，連知名藝人郭彥均也難以倖免。他被從小到大的摯友以「保證年化報酬率18%、穩賺不賠」的話術說服，投入550萬投資以太幣。三個月後，朋友就開始拖欠款項，直到看見集團負責人被捕的新聞，他才驚覺落入圈套。

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