邱茂恒

在財務顧問的職涯中,我陪伴許多家庭走過人生的起落,看著他們為共同目標而努力,也見證過因為價值觀分歧而走上岔路。規劃是讓彼此對價值觀更有共識的過程,有可能了解到彼此是神隊友,也有可能真正意識到對方跟自己並不合適。

《小島經濟學》的故事是這樣開始的 一座島上有三個居民,每天唯一的經濟活動就是用手抓一條魚果腹。這就是經濟的起點 […]

退休後的生活,本該安穩,卻常被這樣一通電話打碎。更讓人措手不及的,不只是錢沒了,當父母的積蓄出現缺口,子女究竟該怎麼辦?
你聽過 4% 法則嗎?我常遇到客戶或朋友提問,市面上很多書都提到:只要累積好資產,退休後每年提領4%就足夠讓退休生活不用擔心,真的那麼美好簡單嗎?這篇文章,就一起來拆解 4% 法則背後的盲點與風險,做出真正安心的退休規劃。
​最近有幸拜讀好友郝旭烈(郝哥)的新書《享受蛻變》,更榮幸能為這本書撰寫推薦語。這本書不僅深刻觸動了我,也讓我在人生思維上,產生了許多共鳴與啟發。這本書像是一份邀請,邀請我們重新審視變化,並在其中找到成長的力量。
在規劃老後生活時,許多同志伴侶心裡都有一個問號: 「如果我們沒有登記結婚,老了誰能照顧彼此?房子、醫療、財產要怎麼安排?」 這些問題不只牽涉情感,更涉及財務與法律,要釐清相對複雜。
很多人以為「我有買一支ETF,我就有投資組合了」,但其實真正的投資組合是你所有資產的總合,包括:現金、房地產、股票、債券,甚至是你的車子。
在瞬息萬變的現代社會,財務決策與我們的生活密不可分,從日常的吃喝玩樂到人生中的結婚、買房、創業等重大時刻,都隱含著財務管理的重大決策。這些絕對不只是錢本身的問題,而是錢的背後中,做決定的價值觀基礎。
工作穩定,就能安穩過一輩子嗎?如果家裡有變故急需用錢,你扛得住嗎?這次訪談中,邀請本來從沒好好思考過自己缺不缺錢的珮雯,卻因為家人生病以及購買預售屋後,開始意識到「似乎該好好規劃財務了!」在查爾斯的陪伴之下,她逐漸改變看待金錢的角度,對未來更有掌控感。
你曾經想過有一天可以不用為錢工作,每天過自己想要的生活嗎?這正是「財務自由」的模樣。但要實現這個目標,提早做好退休金準備才是關鍵。

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