退休規劃

家庭與個人理財, 退休規劃

別急著投入！TISA基金是什麼？先了解缺點再看推薦建議

你知道退休金除了勞保跟勞退，還有可以自行準備的第三支柱嗎？在金管會的推動下，臺灣個人投資儲蓄帳戶（以下稱TISA, Taiwan Individual Savings Account）於 2025 年 7 月正式啟動，是鼓勵國人建立中長期投資與退休理財觀念而設計的制度。TISA仿效日本及英國，透過帳戶機制整合投資部位、強化資產追蹤管理。

洪哲茗國際特許財務分析師CFA
2025-11-10

退休規劃

退休金多少才夠？4%法則不是唯一解，從人生需求回推

你聽過 4% 法則嗎？我常遇到客戶或朋友提問，市面上很多書都提到：只要累積好資產，退休後每年提領4%就足夠讓退休生活不用擔心，真的那麼美好簡單嗎？這篇文章，就一起來拆解 4% 法則背後的盲點與風險，做出真正安心的退休規劃。

邱茂恒國際認證理財規劃師CFP
2025-09-01

家庭與個人理財, 退休規劃

50歲起黃金十年啟動退休規劃，4Ls框架助你掌握安心老後關鍵

退休，是一場不容重來的長跑，尤其是在你踏入「退休倒數10年」之際。這 10 年，是你退休財務規劃的最後衝刺期，更是你重新定義未來生活樣貌的關鍵時刻。

簡浩芮國際認證理財規劃師CFP測驗合格
2025-04-07

家庭與個人理財, 退休規劃

為何以房養老不划算？三大風險讓你重新思考退休財務規劃

許多人覺得，只要現在咬牙買下一套房，未來退休後就可以靠「以房養老」過上無憂無慮的生活。這種想法聽起來很美好：一邊擁有自己的房產，一邊在退休時把房子抵押給銀行，換取穩定的退休收入。但這樣的財務安排真的那麼理想嗎？事實上，「以房養老」背後隱藏著許多你可能沒考慮到的風險。

邱茂恒國際認證理財規劃師CFP
2024-09-30

家庭與個人理財, 退休規劃

退休規劃必讀：先了解安養信託是什麼

安養信託宗旨是確保受益人得到全面照顧，基於信託的架構，全面考慮到受益人的生活需求，確保受益人能得到妥善安排。運用信託的制度，讓受託的財產能夠被有效運用，例如哪些財產可以投資？哪些要留存在銀行作花費使用？

邱茂恒國際認證理財規劃師CFP
2024-03-18

創業與企業財務, 家庭與個人理財, 投資與財務知識, 退休規劃

定方財務顧問快問快答-財務規劃的10個為什麼?

當初節目企劃想錄這個題目時，老實說，還真的是有點焦慮。雖然這些問題，在擔任財務顧問的這四年多時間，早就已經被問到爛了。這次，就來挑戰看看，用十秒鐘的時間回答這十個財務規劃的問題吧！

洪哲茗國際特許財務分析師CFA
2023-09-07

家庭與個人理財, 退休規劃

長照險、失能險，傻傻分不清楚？退休理財布局，該買哪一種才好？

隨著醫療衛生條件越來越進步，現代人的壽命越來越長，而邁入衰老後的長照議題，也越來越受到重視。根據衛福部估計，2026年全台灣需要接受長照服務的人數，將會達到77萬人，如何擁有好品質的長照服務，考驗著退休人士的口袋深度。也因此，常見的長照險與失能險成為保險規劃的熱門商品，但是對一般民眾來說，這兩者有什麼差別？如果擔心老年照護需求，該怎麼做比較好？