定方logo-03
Facebook
line

邱茂恒 國際認證理財規劃師CFP

2月遠方說書會-大會計師教你從財報看懂投資本質-自主學習投資的開始

投資這件事，是許多人追求財富增長的重要途徑。對多數不想把時間精力花在投資的朋友們，我們會說以市值型ETF或者資產配置的基金考量，長期複利報酬率5%-8%的報酬率，已經可以累積出解決大多數問題的資產。

獨立理財顧問與理專、保險業務的關鍵差異

當我剛開始做獨立財務顧問的時候，在一些社交場合，當對方聽到我的職業時，通常會出現 3 階段的反應： 1.喔～露出恍然大悟或知道了什麼的表情。 2.展現出有點戒備的神情。 3.最後跟我說：「理財顧問很棒啊！我之後有需要再找你」（可是他其實還不知道我在做什麼）

AI崛起-個人工作者如何運用AI經營個人品牌

身處AI時代，個人工作者若想在競爭激烈的市場中脫穎而出，善用AI工具已成為不可或缺的能力，運用AI絕對能大幅提升工作效率。

11月遠方說書會-你要如何衡量你的人生

《你要如何衡量你的人生？》是我的人生三書之一，這邊推薦查爾斯的人生三書給大家。 這三本書最重視的本質出發點是「品格」，做人做事的初衷肯定都是良善的，基於這樣的價值觀作出的行為，也會讓自己感受到成就的美好，以此來建構跟定義自己的成功與快樂，這才是能活出幸福人生的關鍵。

為什麼與財務顧問首次面談前，需要30分鐘免費線上諮詢

不涉及產品銷售的財務規劃在英國、美國、澳洲比較普及，目前在台灣的認知程度還比較低。在正式服務前，簡易溝通了解需求，是一個確認顧問與客戶認知的重要環節。

工程師年終分紅獎金：先還貸款還是投資？如何做出最明智的選擇

每年拿到年終獎金時，心裡總是充滿期待，但該如何使用這筆額外收入卻讓許多人感到兩難，特別是對高壓工作環境中的工程師。該還房貸減輕壓力，還是存下來面對未來的不確定性？這個問題不僅涉及財務狀況，還關乎心理的平衡與長遠的人生規劃。

為何以房養老不划算？三大風險讓你重新思考退休財務規劃

許多人覺得，只要現在咬牙買下一套房，未來退休後就可以靠「以房養老」過上無憂無慮的生活。這種想法聽起來很美好：一邊擁有自己的房產，一邊在退休時把房子抵押給銀行，換取穩定的退休收入。 但這樣的財務安排真的那麼理想嗎？事實上，「以房養老」背後隱藏著許多你可能沒考慮到的風險。

無薪轉、財力證明可以貸款嗎？借貸免收入證明「輕量沙盒」要注意哪些事？

如果你是「財務小白」，或者收入都以現金居多，那麼「借貸免收入證明」可能聽起來很有吸引力。金管會最近宣布，將核准銀行試辦「輕量沙盒」新方案，利用AI和大數據分析的「財務模型」來取代傳統財力證明，以評估貸款和信用卡的核貸標準。

8月遠方說書會-文明、現代化、價值投資與中國

生產力的進步是推動文明發展的核心動力，從狩獵採集文明到農業文明，再到今天的科技文明，每一個階段都有不同的經濟結構以及生活樣態，這也影響到經濟及投資的變化。

年輕人不需要考慮退休計畫？存退休金的年紀從目標設定開始？

談到退休，多數人會覺得很遙遠，應該是 50 歲後再來打算的事，畢竟現在繳房貸、車貸、創業、養小孩都來不及，哪有時間考慮退休計畫？但退休金可能是人生最大一筆的目標，沒有足夠時間很難準備周全，到頭來只能遷就縮衣節食，與想像中享受人生的退休生活天差地遠。

知識專欄文章分類

分類

知識標籤

標籤
洪哲茗 簡浩芮 邱茂恒 金錢餐酒館 關鍵評論網

訂閱理財快訊

掌握最新理財資訊與規畫目標

立即訂閱即可獲得

1.生涯資產模擬
2.勞退自提試算表
3.退休金缺口試算表