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洪哲茗 國際特許財務分析師CFA

讀《散戶投資正典》：穿越200年數據下的投資真理

身為財務顧問，我常遇到帶著「焦慮」而來的客戶。他們焦慮市場連漲三年是否該退場，焦慮川普的政策會打亂全球布局，更焦慮自己會成為那個買在最高點的「地獄倒楣鬼」。

ETF 連結基金是什麼？優缺點、隱藏成本與稅務優勢：財務顧問的完整

在台灣投資市場中，0050（元大台灣 50）與 0056（元大高股息）幾乎是家喻戶曉的標的。然而近年來，投信公司推出了所謂的「ETF 連結基金」，這讓許多投資人感到困惑：既然都要買 0050，為什麼不直接去開證券戶買ETF，而要透過投信或基金平台購買連結基金？兩者間到底有什麼差別？連結式基金有比較好嗎？

聯準會降息影響：美金要逃命嗎？揭密銀行利率陷阱與匯率真相

進入2026年，全球股市開年持續上漲，除了川普總統天天搏眼球的演出外，大家也相當關心：聯準會（Fed）會繼續降息，為股市添柴火嗎？如果是，美金是不是要變便宜了？我的美元定存要逃命嗎？

別急著投入！TISA基金是什麼？先了解缺點再看推薦建議

你知道退休金除了勞保跟勞退，還有可以自行準備的第三支柱嗎？在金管會的推動下，臺灣個人投資儲蓄帳戶（以下稱TISA, Taiwan Individual Savings Account）於 2025 年 7 月正式啟動，是鼓勵國人建立中長期投資與退休理財觀念而設計的制度。TISA仿效日本及英國，透過帳戶機制整合投資部位、強化資產追蹤管理。

10月說書會-《現在，就是立遺囑的最好時刻》：沒有最完美的遺囑，只有充滿愛

在過往的社會觀念裡，我們常把「遺囑」和死亡劃上等號，也因此常常覺得談遺囑是觸霉頭，讓人退避三舍。最近閱讀了蘇家宏律師的新書《現在，就是立遺囑的最好時刻》，蘇律師以「愛」貫穿全書，給了我們正確的角度來看待遺囑這件事。

從交付財務規劃報告到並肩執行，定方理財陪跑陪你走完全程

厭倦理財計畫總是半途而廢？定方不只提供一份報告書，更以「理財陪跑」服務，從執行協助、季度檢視到情緒管理，全程陪伴你走過理財旅程。讓我們成為你的專屬夥伴，讓你跑得穩、走得長。

微軟、Apple 公司債可以買嗎？交易員公開公司債優缺點和 3 大關鍵指標

對很多投資人來說，債券債常被視為「穩健」、「保本」，特別是一些知名大公司所發行的債券，不僅報酬率高於政府公債，在股市波動大時，公司債穩定收息的特性，對投資人更有吸引力。

7月遠方說書會-《把時間買回來》：打造高產值與自由的生活系統

你不是沒時間，只是做錯了事。透過《把時間買回來》一書中的買回循環，以DRIP框架辨識高價值任務，打造系統化的生活與工作，把時間變回人生的籌碼與選擇權。

第三責任險一定要保嗎？財務顧問教你從風險到預算，完整配置汽機車保險

近來幾起嚴重車禍案件，大家開始意識到汽車機車保險的重要性。但是很多人投保汽機車保險時，還是習慣從「汽機車保險怎麼保最划算」的角度出發，結果常見因為費用考量而只投保強制險，一旦發生事故，才發現：保障、賠償都不夠，還得自掏腰包。

手上有100萬如何理財？這樣做找出適合的投資組合？

擁有第一個100萬，對很多人來說是重要的財務里程碑，不論這是省吃儉用存下來的、長輩贈與、佛心老闆發的，都讓我們站在一個規劃未來、啟動理財很好的出發點。那麼該如何運用這筆錢，才能兼顧風險控管與資產增值呢？

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